携手布局家族信托领域 多家券商或私人银行布局

来源:江苏经济报  发布时间:2022-09-15 08:33:21 

随着国内经济发展水平的不断提高,部分人群对于家族财富管理的需求越来越迫切,家族信托业务迎来广阔的发展空间。不少金融机构及金融服务机构积极寻求信托公司合作,携手布局家族信托领域。

近日,西安方元财富管理股份有限公司与西部信托有限公司正式签署家族信托业务战略合作协议。根据协议,双方将在家族信托业务领域深入合作,共同建立紧密型战略合作伙伴关系共同开拓家族信托市场。多数业内人士认为,家族信托市场尚处于起步阶段,不同机构之间需加强合作实现优势互补。

值得注意的是,今年以来已有多家券商或私人银行表示要布局家族信托领域。比如,3月30日,瑞银证券宣布,正式向中国内地高净值客户推出境内家族信托信息资讯服务等相关方案,这也是国内外资券商首次推出此类服务。8月份,长安国际信托股份有限公司表示与方正证券股份有限公司签署家族信托框架合作协议,双方将在家族信托业务信托事务管理、资产管理投资顾问服务、综合金融服务等领域提供相互支持和协助,展开相关业务的全面合作。8月11日,恒丰银行私人银行专营机构获得银保监会同意开业的批复,恒丰银行私人银行表示,要着力打造以家族信托为特色的私人银行,搭建专业队伍、品牌营销、客户服务、产品创销、敏捷科技、风险合规六大体系,致力于创建一流的家族信托私行品牌。

此外,家族信托业务已经成为部分金融机构业务增长的重要发力点。比如,中国银行在2022年半年报中表示,报告期内,该行大力推动家族信托发展,家族信托客户数比上年末增长63.72%。平安银行2022年半年报显示,截至2022年6月末,平安银行管理零售客户资产(AUM)3.47万亿元,较上年末增长9.1%,其中私行达标客户AUM余额1.55万亿元,较上年末增长10.5%;具体来看,平安私人银行的家族信托及保险金信托保持快速增长,新设立规模316.47亿元,同比增长超57%。

中信登数据显示,截至2022年1月份,国内家族信托总规模已达3623.8亿元,2022年4月份至6月份分别新增140.46亿元、118.59亿元、182.32亿元。业内人士普遍认为,家族信托潜在市场需求巨大。谈及家族信托规模不断增长的原因,中因律师事务所律师栾靖宣表示,家族信托可实现保值增值、风险隔离、按需分配等功能,能够解决财富传承的诸多痛点,借助家族信托能使财富、企业传承有序,是功能最强大的传承工具。

但需要注意的是,国内家族信托市场仍处于起步阶段。普益标准研究员崔盛悦表示,国内家族信托业务发展时间较短,信托公司没有足够的能力去满足高净值客户多元化的需求,具体表现为:以客户为中心的理念有待树立,综合服务能力尚未构建,制度方面也存在着一定的不足。

同时,目前国内家族信托也存在部分法律问题尚待解决。栾靖宣表示,首先是信托监察制度不明确;其次,信托财产登记制度仍不完善,尤其以股权、房地产、艺术品等资产设立家族信托,长期以来均无法实现财产登记。因此,尽快明确信托监察人制度和完善信托财产登记制度至关重要。

标签: 信托领域 家族信托业务 金融机构 私人银行

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