9月8日，外滩大会财富管理行业论坛在上海举办。中国证监会原主席肖钢、原中国银监会主席尚福林、诺奖得主罗伯特·席勒等重磅嘉宾共议数字技术与财富管理的未来发展。
肖钢表示，数字技术推动了财富管理行业生态变化，呈现出互联网化、智能化、开放化三大特征。他认为，“从产品的互联网化，转向服务的互联网化，已成为行业发展的重要趋势。”肖钢表示，行业机构初期是把专业产品进行线上销售，随着数字化转型持续深入，产品同质化问题需要服务差异化来弥补，越来越多机构和平台围绕用户投资全生命周期，探索相应的服务模式。
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诺贝尔经济学奖获得者、耶鲁大学斯特灵经济学教授罗伯特·席勒则谈及中国将先进的金融技术与行为金融学、心理学研究相结合的实践。
△嘉宾现场对话
在对话环节，罗伯特·席勒也表达了对中国财富管理实践的关注。他认为，“必须考虑投机泡沫的风险，加强投资者教育，让一些人有更多的风险管理视角，不只是凭运气去投资。”谈及人工智能，席勒提醒应理性看待AI领域的投资风险，“人工智能是一股强大的新力量，我们需要几年时间才能真正理解其最终影响，股市不应对此反应过度。”
摩根资产管理中国CEO王琼慧分享了外资机构的经验，她认为，AI等数字科技正推动全新的产业模式变革，帮助资管机构提升运营效率、提高投资收益、改变与客户的交互模式等。摩根资产管理也在实践中尝试通过人工智能识别可持续的主题，长期监测主题趋势，构建稳健的策略和组合，让投资变得更容易。
在蚂蚁集团财富事业群总裁、蚂蚁基金董事长王珺看来，得益于AI等新技术，金融服务从广度走向深度，财富管理行业逐渐形成“用户为中心”的新生态，为用户创造出透明可靠、智能专业、既普且惠、温暖陪伴的四大新体验。
北京大学数字金融研究中心常务副主任黄卓看好AI大模型对于理财师、理财经理的赋能。“财富管理最重要的就是机构与用户之间的信任。在一段时间内AI还无法完全替代人工，这时候很可能是理财经理应用人工智能的工具更好地服务用户。AI大模型也可以帮助客户经理更好地了解用户，根据理财需求和风险偏好，给用户提供更合适的产品。
行业积极布局大模型等AI新技术的同时，个人隐私保护等伦理问题也备受关注。恒生电子董事长刘曙峰认为，需要在制度层面和技术层面建立具体举措。他认为，在制度层面，要健全个人隐私的保护法律、算法的治理规则，同时积极考虑将符合条件的个人数据进行资产化确认的可行性，像保护个人实物资产一样对个人数据资产进行法律保护。
上游新闻记者 杨昕华
编辑：陈璐
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