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3月24日，银保监会网站发文指出，2020年至2022年，银保监会聚焦大股东操纵、内部人控制等突出乱象，坚持问题导向和系统思维，按照标本兼治、分类施策、统筹推进的原则，深入开展银行业保险业健全公司治理三年行动，取得明显成效。
其中，股东股权和关联交易乱象治理成效显著。文中指出，股权管理是公司治理的基础，股权结构和股东行为深刻影响着公司治理结构和公司治理有效性。股权结构混乱、股东行为失范、违规关联交易猖獗，是近年来中小银行保险机构经营乱象丛生的重要原因。建设良好的银行业保险业公司治理，必须毫不手软地整治股权结构、股东行为和关联交易等方面的市场乱象。
一是严把股东资质关。加强股东资质的穿透审查，按照“一控两参”要求，依法规范非金融企业投资入股金融机构，筑牢产业资本和中小银行保险机构之间的防火墙，同时坚决将不合格投资者挡在门外，将违法违规股东清理出机构。三年来，已清退违法违规股东3600多个，转出违规股权270亿股。
二是从严查处违法违规行为。重点惩治股权代持、虚假出资以及通过违法违规关联交易进行利益输送等突出问题，有力查处了一些不法股东通过隐秘手段违规入股控制中小银行保险机构。三年来，已对近四千名违法违规股东权利进行了限制，分五批次向社会公开124名重大违法违规股东名单。对七百人次银行保险机构责任人员采取警告、罚款、取消任职资格、禁止从业等处罚措施，责令机构内部问责六千多人次。
三是优化股权结构。积极支持中小银行保险机构补充资本。在2家高风险城商行合并组建四川银行过程中，新引入国有、民营企业各类股东20余家。为促进中小银行补充资本，监管部门会同财政部门，三年累计支持20个省(区)发行5500亿元地方政府专项债，补充600余家中小银行资本。
四是加强基础制度建设。发布大股东行为监管办法和关联交易管理办法，指导银行业协会、保险行业协会制定发布股东权利义务手册。健全股东承诺机制，建立股权管理不良记录和重大违法违规股东常态化公开机制。推动商业银行基本完成股权集中托管。加强数据治理，开展两轮股权和关联交易数据质量重点抽查，对3712家次问题机构进行了通报。
（文章来源：证券日报网）
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